MiCA · BaFin
ドイツ
EU最大の単一市場。ただし規制当局はドイツ語による手続と、実質的な現地拠点を求めます。
確認済み
以下の記載は、法令そのものまたは規制当局の公表物に照らして確認しています。見解が定まっていない事項や、規則がなお案の段階にある事項については、確実であるかのように示すのではなく、その旨を記載しています。
- AMLR (EU) 2024/1624は2027年7月10日に適用開始、AMLAによる直接監督は2028年1月1日から
- DAC8の自己証明の期限である2027年1月1日は最終期限であり、国内法化の時期は加盟国ごとに異なります
見解現地のコストおよび事業実体に関する要求水準についての評価は、実務を通じた当社の見解です。形式的な要件は規則集に定められていますが、実務上どの程度厳しく感じられるかは規則集には書かれていません。
現在これが重要な理由
ドイツで認可を取得することが合理的なのは、顧客がドイツにいる場合です。実務上のコストが現実に生じるためです。BaFinは実質的な現地拠点を求め、手続の大部分はドイツ語で進みます。その代わりに得られるのは、EU最大の国内市場への近さと、他国でも通用する免許です。
対象となる事業者
御社に及ぶかどうか。
- 主要市場がドイツである暗号資産サービス提供者
- 既存のBaFin免許を有し、暗号資産分野に事業を拡大する事業者
- カストディアン。ドイツには以前から国内制度が存在していました
義務
この枠組みが実際に求めるもの。
CASP認可
BaFinを通じた取得手続。書類および当局とのやり取りは、その大半がドイツ語で行われます。
現地の事業実体
実質を伴うことが求められます。経営陣が現地に居住し、意思決定が現地で行われている必要があります。
DORAおよびDAC8
EU全体と同様に適用されます。
期日
いつ。
| 期日 | 内容 |
|---|---|
| 既存利用者に係るDAC8の自己証明の期限。最終期限であり、国内法化の時期は加盟国ごとに異なります | |
| AMLR (EU) 2024/1624が適用開始。AMLAによる直接監督は2028年1月1日から |
当社の支援内容
この法域でのご支援。
- 貴社の顧客基盤に照らし、追加コストに見合うかどうかの検討
- BaFinへの申請準備
- ドイツ法人に係る事業実体の計画
出典
- 01BaFin crypto-asset materials
Authorisation route and local requirements