Service 03
الامتثال التنظيمي والترخيص
أي إطار ينطبق عليك، وفي أي دولة عضو تحصل على الترخيص، ثم الطلب نفسه.
لماذا هذا صعب
في الاتحاد الأوروبي، الترخيص الممنوح في أي دولة عضو يسري في الدول الـ27 جميعاً — ولذلك فاختيار الجهة الرقابية قرار تجاري يتعلّق بمدة الدراسة وطاقة الجهة ومتطلّبات الحضور الفعلي، لا إجراء إداري. وإن أخطأت الاختيار انتظرت. أما خارج الاتحاد فالأسئلة مختلفة تماماً: بوابة المملكة المتحدة نافذة مدتها خمسة أشهر ونتيجتها ثنائية، والإمارات فيها أربع جهات رقابية، واليابان تنقل الأصول الرقمية من إطار تشريعي إلى آخر.
ما نقدّمه
تفاصيل هذه الخدمة.
اختيار دولة الترخيص
مقارنة مسبّبة بين الدول الأعضاء في ضوء نموذجك وجدولك الزمني واستعدادك لبناء حضور فعلي — قبل أن تلتزم.
طلبات الترخيص
إعدادها وتقديمها: MiCA وFCA وVARA وADGM وCMA والوكالة اليابانية للخدمات المالية وMAS وSFC.
برامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
تقييم المخاطر والسياسات وتصميم مراقبة المعاملات وفحص العقوبات — مبنية لتصمد أمام التفتيش، لا لتُقدَّم وتُنسى.
قاعدة السفر
التطبيق واختيار المزوّد في النطاقات القضائية التي تتعامل معها فعلاً.
المرونة التشغيلية
DORA والأطر المماثلة، بما في ذلك سجلّ الأطراف الخارجية الذي لا يستمتع أحد بإعداده.
نقل المقر
نقل نشاط خاضع للتنظيم، أو الخروج من إطار لم يعد مناسباً.
أين تختلف
الخدمة نفسها عمل مختلف في كل إطار تنظيمي.
| النطاق القضائي | ما الذي يتغيّر |
|---|---|
| أيرلندا والاتحاد الأوروبي | ترخيص CASP وسريانه عبر الدول الأعضاء. المهل الانتقالية حُدّدت وطنياً: مهلة أيرلندا انتهت في 30 ديسمبر 2025، مقابل حدّ أقصى على مستوى الاتحاد في 1 يوليو 2026. |
| المملكة المتحدة | البوابة مفتوحة من 30 سبتمبر 2026 إلى 28 فبراير 2027، وهي تلزم الشركات الأجنبية التي تخدم عملاء بريطانيين. |
| الإمارات العربية المتحدة | VARA وADGM وDIFC والهيئة الاتحادية CMA — أربع جهات رقابية، والاختصاص يتحدّد حسب النشاط. |
| اليابان | الانتقال من قانون خدمات الدفع إلى قانون الأدوات المالية والتداول، إضافة إلى متطلّبات التنظيم الذاتي لدى JVCEA. |
خدمات ذات صلة
أخبرنا بما تملكه، وأين.
سنوضّح لك ما ينطبق عليك، وما فات موعده بالفعل، وما يلزم لتصحيحه. في دبي أو دبلن أو لندن أو طوكيو، وحضورياً إن رغبت.